La stratégie DCA ou «Dollars-Cost Averaging» permet aux investisseurs d’accéder à un marché grâce à un coût moyen en lissant l’investissement. Elle permet de réduire les risques d’un investissement dans les cryptomonnaies.
Cet article présente dans un premier temps le dernier épisode de forte volatilité qu’à connu le marché des cryptomonnaies. Nous répondrons à la question: Quelles sont les raisons de ces forts mouvements de prix ? Puis nous présenterons un exemple concret d’investissement via la stratégie DCA afin que ce soit plus clair pour l’ensemble des lecteurs. Et pour finir, l’investisseur pourra découvrir l’investissement grâce à la stratégie DCA de l’entreprise Feel Mining à travers un mini tutoriel.
Définition des concepts de base
La méthode DCA
La méthode «Dollar-Cost Averaging», le DCA, consiste à un achat périodique avec une somme déterminée. Il s’agit d’une stratégie d’investissement qui consiste à investir régulièrement une même somme d’argent sur le même supportEn période de baisse du cours d’un actif, la demande augm... peu importe l’état du marché.
L’objectif principal de cette méthode est de se prémunir de la volatilité associée aux marchés financiers.
Pourquoi la volatilité est-elle si forte au sein du marché des cryptomonnaies ?
- L’évolution d’un marché
De manière générale, les marchés ont besoin de se construire, grâce à quatre étapes clés. Dans l’ordre, le marché commence par l’accumulation, l’augmentation, la distribution et la phase de déclin. Ces étapes sont primordiales pour le fonctionnement cohérent d’un marché peu importe le ou les supports.
- Un nouveau marché
Le marché est né à la suite de la création de la cryptomonnaieC’est un actif numérique décentralisé basé sur la tech... Bitcoin, il y a 12 ans. Comment un marché qui vient de naître pourrait avoir une parfaite stabilité ?
En réalité, cela dépend de la capitalisationPour un crypto-actif, la capitalisation représente la valor... totale d’un marché. Plus les liquidités sont élevées, plus il est difficile de faire varier le prix. Aujourd’hui le marché des cryptomonnaies représente un peu plus de 2000 milliards de dollars en valeur.
- La régulation
La régulation mondiale est en train de se mettre en place petit à petit, mais des risques subsistent au sujet des cryptomonnaies. Que vont-elles devenir ? Qu’est-ce que les hautes autorités régulatrices des marchés vont définir au sujet de cette nouvelle classe d’actif ?
- Le public
Il est vrai que le marché des cryptomonnaies est un marché qui se veut ouvert et accessible à tous grâce à la digitalisation et la technologie. Cela donne l’opportunité à tout le monde ou à n’importe qui de pouvoir investir.
Et d’autant plus cela ouvre la porte à de nouveaux investisseurs débutants et non initiés. On peut en conclure que les phases d’euphories sont décuplées, et dans l’autre sens, les mouvements de panique le sont tout autant.
Pour conclure, il est légitime que des périodes de fortes volatilités puissent exister sur le marché des cryptomonnaies. Du fait que ce soit un marché très récent avec une faible capitalisationPour un crypto-actif, la capitalisation représente la valor... et des investisseurs novices, il est susceptible d’avoir des mouvements plus forts. La méthode DCA est un des atouts des investisseurs afin de se prémunir de cette volatilité.
Exemple concret d’un investissement via la stratégie DCA
Prenons l’exemple d’un investisseur qui a commencé la stratégie DCA pour acheter du Bitcoin depuis le début d’année 2021. La ligne bleue représente le 1er janvier 2021 et chaque 15 du mois, Alice achète pour 100$ de Bitcoin. Chaque achat est représenté par une ligne orange. Le graphique ci-dessous représente l’évolution du prix du Bitcoin par rapport au dollar sur l’année 2021.
Depuis le début de l’année, l’investisseur a acheté 8 fois du Bitcoin pour un montant total de 800$. Détaillons chaque mois le prix unitaire du Bitcoin lors de son achat :
- Janvier: 39’123$
- Février: 48’668$
- Mars: 58’977$
- Avril: 62’970$
- Mai: 49’912$
- Juin: 40’541$
- Juillet: 32’816$
- Août: 47’110$
Chaque mois, l’investisseur a acheté pour 100$ de Bitcoin, le coût moyen d’achat de ses bitcoins est d’environ 47’514$, sans compter les potentiels frais. Sur l’image précédente, le prix du bitcoin était de 48’512$ ce qui prouve que l’investisseur ne perd pas d’argent pour le moment. La stratégie DCA pour investir est simple et son principal avantage est de suivre le mieux possible le marché, peu importe la trajectoire qu’il emprunte.
Pas besoin de connaître les bases du trading, pas non plus besoin de regarder le prix du bitcoin tous les jours. C’est une des meilleures solutions afin d’investir et d’entrer sur un marché sans se soucier du prix. L’investissement est guidé par la stratégie décidée en amont, c’est-à-dire les montants mensuels investis ainsi que la durée de l’investissement.
Découvrons ensemble les avantages et les inconvénients de cette méthode DCA qui a déjà fait ses preuves.
Avantages
- Simplicité, Facilité
- Gain de temps
- Réduit le risque face à la volatilité
- Se détacher du stress des marchés
- Sécurisation d’un investissement
Inconvénients
- Réduit le % des gains si hausse des cours
- Augmente les frais d’investissements
La méthode DCA – Feel Mining
Afin d’accompagner au mieux ses investisseurs, l’entreprise propose la méthode DCA comme stratégie d’investissement sur deux offres, l’achat direct de cryptomonnaieC’est un actif numérique décentralisé basé sur la tech... et les packs d’investissement mensuel.
Découvrons ensemble de quelle manière cet investissement fonctionne sur l’interface Feel Mining.
Simplicité, facilité, rapidité, autant d’adjectifs qui seraient susceptibles de décrire le service offert par les équipes Feel Mining. Comment investir avec le moins de risque possible ?
La méthode DCA comme décrite précédemment dans cet article vous permet de suivre au mieux le marché peu importe la volatilité associée. Après avoir validé l’inscription, un bandeau sera disponible dans l’interface utilisateur afin de sélectionner l’option «acheter des cryptomonnaies».
Ce n’est pas tout, vous pouvez également acheter du LTC ainsi que du DOT, en plus du BTC et de l’ETH, initialement proposés.
Après avoir choisi le crypto-actif ainsi que le montant de votre investissement mensuel, cliquez sur le bouton Payer. Vos cryptomonnaies seront versées à l’intérieur de la balance correspondante chaque mois, à compter de la date de souscription du contrat.
Conclusion
Le monde des cryptomonnaies est tout nouveau, la volatilité ainsi que l’absence de régulation sur ce marché sont des facteurs d’augmentation du risque. Quoi de mieux qu’une plate-forme à l’écoute des investisseurs ainsi que de la régulation ?
Feel Mining est une plate-forme validée par l’AMF et dispose du PSAN pour vendre des actifs numériques. L’investisseur est tout d’abord au sein d’un environnement régulé ce qui permet de réduire le risque des arnaques.
Feel Mining propose la méthode DCA sur l’achat direct de cryptomonnaies mais aussi sur les packs d’investissement avec la possibilité de mensualiser votre apport.
C’est une méthode simple, flexible, rapide et plus facile que l’achat non récurrent du fait de la volatilité importante sur ce marché.
La méthode DCA est une stratégie qui porte ses fruits pour tout investisseur dans le domaine des cryptomonnaies et des blockchains.
Si vous souhaitez en savoir plus, n’hésitez pas à consulter notre podcast sur le sujet